基金從業(yè)資格考試試題

時(shí)間：2024-11-26 12:55:52 資格考試我要投稿

基金從業(yè)資格考試試題（精選14套）

　　從小學(xué)、初中、高中到大學(xué)乃至工作，我們最熟悉的就是考試題了，考試題有助于被考核者了解自己的真實(shí)水平。那么問(wèn)題來(lái)了，一份好的考試題是什么樣的呢？下面是小編整理的基金從業(yè)資格考試試題（精選14套），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

基金從業(yè)資格考試試題（精選14套）

　　基金從業(yè)資格考試試題 1

　　基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析一

　　1.1879年，英國(guó)公布（），使投資基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。

　　A.《股份有限公司法》

　　B.《投資基金管理辦法》

　　C.《投資顧問(wèn)法》

　　D.《投資公司法》

　　2.與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（）。

　　A.所有權(quán)關(guān)系

　　B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　C.信托關(guān)系

　　D.合伙投資關(guān)系

　　3.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。

　　A.市場(chǎng)供求關(guān)系

　　B.市場(chǎng)存款利率

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額總額

　　4.下列各項(xiàng)中，不是基會(huì)合同的當(dāng)事人的`是（）。

　　A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　B.基金份額持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　5.以其他證券投資基金為投資對(duì)象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱(chēng)為（）。

　　A.指數(shù)基金

　　B.基金中的基金

　　C.傘型基金

　　D.信托投資單位

　　6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　7.個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

　　8.QDⅡ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.20%

　　9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到（）人以上。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　10.通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱(chēng)為（）。

　　A.網(wǎng)上發(fā)售

　　B.網(wǎng)下發(fā)售

　　C.回?fù)軝C(jī)制

　　D.回購(gòu)機(jī)制

　　基金從業(yè)資格考試試題 2

　　基金管理人的主要職責(zé)

　　證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（）。

　　A：基金資產(chǎn)小于基金資本

　　B：基金資產(chǎn)等于基金資本

　　C：基金資產(chǎn)大于基金資本

　　D：二者關(guān)系不確定

　　[答]C

　　（二）多項(xiàng)選擇題

　　1．基金從組織性質(zhì)上分類(lèi)，可以是（）。

　　A：非法人機(jī)構(gòu)

　　B：事業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　C：公司性法人機(jī)構(gòu)

　　D：有限合伙制機(jī)構(gòu)

　　[答]ABCD

　　2．基金管理人的主要職責(zé)是（）。

　　A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)管理

　　C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的.保值增值

　　D：辦理基金證券的過(guò)戶(hù)手續(xù)

　　[答]ABC

　　基金從業(yè)資格考試試題 3

　　2017年基金從業(yè)基金法律法規(guī)科目習(xí)題及答案第四章

　　1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中( )不是基金管理人職責(zé)終止的事由。

　　A.被依法取消基金管理資格

　　B.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)控制管理不合規(guī)，被證監(jiān)會(huì)予以監(jiān)管

　　C.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　D.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　　參考答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會(huì)解任;③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

　　2、狹義的基金監(jiān)管專(zhuān)指( )依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

　　A.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.基金管理人員

　　C.基金行業(yè)自律組織

　　D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)

　　參考答案：A

　　解析：狹義的基金監(jiān)管專(zhuān)指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

　　3、當(dāng)基金管理人主要股東凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的( )，按照規(guī)定不能成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　A.60% B.50% C.40% D.80%

　　參考答案：B

　　解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，股東凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的'50%，不能成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　4、關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說(shuō)話錯(cuò)誤的是（）

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.保證市場(chǎng)的公平、效率與透明

　　C.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　參考答案：C

　　解析：基金監(jiān)管可降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。故此本題答案為C.

　　5、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A.基金行業(yè)自律

　　B.政府基金監(jiān)管

　　C.社會(huì)力量監(jiān)督

　　D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

　　參考答案：B

　　解析：B 頁(yè)碼：74

　　基金從業(yè)資格考試試題 4

　　2013年證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試模擬練習(xí)題6

　　1、與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A、流動(dòng)性較差B、風(fēng)險(xiǎn)較低C、門(mén)檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明

　　2、2001年9月，第一只開(kāi)放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新B、華夏回報(bào)C、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)D、南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)

　　3、我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年A、1998B、1999C、2000D、2001

　　4、下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類(lèi)的說(shuō)法不是按照行業(yè)類(lèi)型分類(lèi)的：（）A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、科技股基金C、資源類(lèi)股票型基金D、成長(zhǎng)型基金

　　5、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%

　　6、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%

　　7、債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　8、對(duì)于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒(méi)必要重點(diǎn)考慮的.（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu)B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢(shì)D、公司的人數(shù)規(guī)模

　　9、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A、股票B、債券C、衍生品D、基金

　　10．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。A．20%B．25%C．33%D．50%

　　基金從業(yè)資格考試試題 5

　　基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題及答案第五章

　　1、關(guān)于藝術(shù)品與收藏品投資，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.是另類(lèi)投資的一種形式

　　B.投資價(jià)值建立在藝術(shù)家的聲望、銷(xiāo)售紀(jì)錄等條件之上

　　C.藝術(shù)品與收藏品市場(chǎng)主要以拍賣(mài)為主

　　D.投資價(jià)值的評(píng)估較為容易

　　參考答案：D

　　參考解析：D項(xiàng)，對(duì)于各類(lèi)藝術(shù)品和收藏品，存在特征和質(zhì)量方面難以描繪的差別，因此，對(duì)其投資價(jià)值的評(píng)估較為困難。

　　2、（）是指

　　私募股權(quán)投資

　　基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立。

　　A.有限合伙制

　　B.公司制

　　C.信托制

　　D.股份制

　　參考答案：B

　　參考解析：公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立。

　　3、另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)有( )。

　　①提高收益②分散風(fēng)險(xiǎn)③提高透明度④便于監(jiān)管

　　A.①②

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　參考答案：A

　　參考解析：另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)體現(xiàn)為提高收益和分散風(fēng)險(xiǎn)。但其也存在透明度差，不便于監(jiān)管的缺點(diǎn)。故選項(xiàng)A正確。

　　4、渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取( )基金形式進(jìn)行運(yùn)作。

　　A.有限合伙制

　　B.一般合伙制

　　C.信托制

　　D.公司制

　　參考答案：C

　　參考解析：渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取信托制基金形式進(jìn)行運(yùn)作。

　　5、（）常用于緩解私募股權(quán)投資基金緊急的資金需求。

　　不動(dòng)產(chǎn)投資的類(lèi)型不包括（）。

　　A.地產(chǎn)投資

　　B.商業(yè)房地產(chǎn)投資

　　C.工業(yè)用地投資

　　D.基金產(chǎn)品投資

　　參考答案：D

　　參考解析： D頁(yè)碼：268

　　解析不動(dòng)產(chǎn)投資的類(lèi)型包括：地產(chǎn)投資、商業(yè)房地產(chǎn)投資、工業(yè)用地投資、酒店投資和養(yǎng)老地產(chǎn)等其他形式的投資。

　　6、（）常用于緩解私募股權(quán)投資基金緊急的資金需求。

　　A.買(mǎi)殼上市

　　B.借殼上市

　　C.管理層回購(gòu)

　　D.二次出售

　　參考答案：D

　　參考解析：AB兩項(xiàng)，買(mǎi)殼上市或借殼上市是資本運(yùn)作的一種方式，屬于間接上市方法，為不能直接進(jìn)行IP0的私募股權(quán)投資項(xiàng)目提供退出途徑;C項(xiàng)，管理層回購(gòu)是指私募股權(quán)投資基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給企業(yè)的管理層從而退出的方式;D項(xiàng)，二次出售是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)出售的行為，二次出售常常用于緩解私募股權(quán)投資基金緊急的資金需求。

　　7、私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資戰(zhàn)略的特點(diǎn)正確的是（）。

　　A.周期短

　　B.風(fēng)險(xiǎn)小

　　C.流動(dòng)性差

　　D.收益低

　　參考答案：B

　　參考解析：私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資戰(zhàn)略是具有周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)大、流動(dòng)性差特征的'投資戰(zhàn)略，通常以合伙人形式進(jìn)行組織，可能涉及一對(duì)多、多對(duì)多等不同的交易形式，因此，在其結(jié)構(gòu)上存在不同的設(shè)計(jì)形式。

　　8、紐約商品交易所的石油合約以（）桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以（）蒲式耳為最小交易單位。

　　A.500;1000

　　B.1000;5000

　　C.500;5000

　　D.5000;1000

　　參考答案：B

　　參考解析：紐約商品交易所的石油合約以1000桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以5000蒲式耳為最小交易單位。

　　9、有限合伙制最早產(chǎn)生于（）。

　　A.英國(guó)

　　B.美國(guó)

　　C.俄羅斯

　　D.瑞典

　　參考答案：B

　　參考解析：有限合伙制最早產(chǎn)生于美國(guó)硅谷，目前成為私募股權(quán)投資最主要的運(yùn)作方式。

　　10、《全球另類(lèi)投資調(diào)查》咨詢(xún)報(bào)告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了740億美元。

　　A.麥格理集團(tuán)

　　B.高盛公司

　　C.布里奇沃特投資公司

　　D.貝萊德

　　參考答案：D

　　參考解析：貝萊德是最大的大宗商品管理公司，管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了740億美元。

　　基金從業(yè)資格考試試題 6

　　2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題（5）

　　1、QDII基金募集金額不得少于( )元人民幣

　　A、1億元

　　B、2億元

　　C、3億元

　　D、4億元

　　1題答案B、2億元

　　2、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起( )個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶(hù)，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。

　　A、1日

　　B、2日

　　C、3日

　　D、4日

　　2題答案C、3日

　　3、按照基金季度報(bào)告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起( )個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　A、5

　　B、10

　　C、15

　　D、20

　　3題答案C、15

　　4、開(kāi)放日的`收益公告，貨幣市場(chǎng)基金至少于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈值收益和( )日年化收益率。

　　A、1

　　B、4

　　C、7

　　D、10

　　4題答案C、7

　　5、《證券法》于( )開(kāi)始實(shí)施

　　A、1993年

　　B、1998年

　　C、2003年

　　5題答案B、1998年(214頁(yè))，注《公司法》實(shí)施為1993年。

　　基金從業(yè)資格考試試題 7

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù)《法律法規(guī)》集訓(xùn)習(xí)題7

　　1、以下( )項(xiàng)不屬于證券

　　A.提貨單

　　B.運(yùn)貨單

　　C.保險(xiǎn)單

　　D.發(fā)票

　　2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：( )

　　A.政府證券、金融證券和公司證券

　　B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券

　　C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券

　　D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

　　3、銀行證券不包括：( )

　　A.銀行匯票

　　B.銀行本票

　　C.銀行支票

　　D.銀行股票

　　4、證券市場(chǎng)的特征不包括：( )

　　A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

　　B.證券市場(chǎng)是信用直接交換的場(chǎng)所

　　C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

　　D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

　　5、證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：( )

　　A.股票市場(chǎng)

　　B.債券市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng)

　　D.基金市場(chǎng)

　　6、世界上第一家股票交易所成立于：( )

　　A.英國(guó)

　　B.法國(guó)

　　C.荷蘭

　　D.意大利

　　7、股票代表著其持有者(即股東)對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：( )

　　A.參加股東大會(huì)

　　B.投票表決

　　C.參與公司的決策和經(jīng)營(yíng)

　　D.收取股息或分享紅利

　　8、優(yōu)先股票的股息率( )。

　　A.高于普通股

　　B.低于普通股

　　C.是固定的

　　D.與普通股呈正相關(guān)

　　9、股票的.每股凈資產(chǎn)又稱(chēng)為股票的( )。

　　A.票面價(jià)值

　　B.賬面價(jià)值

　　C.市場(chǎng)價(jià)值

　　D.內(nèi)在價(jià)值

　　10、根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為( )

　　A.一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)

　　B.證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)

　　C.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)

　　D.二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)

　　基金從業(yè)資格考試試題 8

　　基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)必做題（一）

　　單選題

　　1、( )是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　A、輔助式前臺(tái)系統(tǒng)

　　B、自助式前臺(tái)系統(tǒng)

　　C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　D、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　答案解析：自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

　　2、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)( ),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　C、合規(guī)管理部

　　D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　正確答案：B

　　答案解析：基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　3、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B、買(mǎi)者自慎

　　C、收益共享

　　D、買(mǎi)者自負(fù)

　　正確答案：B

　　答案解析：相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度強(qiáng)制，性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上買(mǎi)者自慎。

　　4、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是( )。

　　A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　C、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　正確答案：B

　　答案解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。

　　5、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)上，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是( )。

　　A、分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境

　　B、分析投資人的真實(shí)需求

　　C、設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)組合

　　D、提高專(zhuān)業(yè)化水平

　　正確答案：B

　　答案解析：在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)上，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是分析投資人的`真實(shí)需求。

　　6、( )不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

　　A、法律主體資格不同

　　B、投資者的地位不同

　　C、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　D、投資人不同

　　正確答案：D

　　答案解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　7、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是( )

　　A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略

　　B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

　　C、衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

　　D、CPPI

　　正確答案：D

　　答案解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱(chēng)CPPI。

　　8、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是( ).

　　A、獨(dú)立性

　　B、健全性

　　C、規(guī)范性

　　D、全面性

　　正確答案：A

　　答案解析：合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性;②客觀性;③公正性;④專(zhuān)業(yè)性;⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　9、( )對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A、督察長(zhǎng)

　　B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)

　　C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D、董事會(huì)

　　正確答案：D

　　答案解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　10、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向

　　( )報(bào)告。

　　A、董事會(huì)

　　B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　D、以上選項(xiàng)都正確

　　正確答案：D

　　答案解析：基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　基金從業(yè)資格考試試題 9

　　2017基金考試資格考試《基金基礎(chǔ)》備考練習(xí)（3）

　　1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是(B)

　　A.上海黃金交易所

　　B.北京石油交易所

　　C.中國(guó)外匯交易中心

　　D.銀行間同業(yè)拆解中心

　　2. 以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是(D)

　　A.投資未來(lái)收益具有不確定性

　　B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

　　C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

　　D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

　　3. 按交易標(biāo)的物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括(C)

　　A.票據(jù)市場(chǎng)

　　B.黃金市場(chǎng)

　　C.藝術(shù)品市場(chǎng)

　　D.外匯市場(chǎng)

　　4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是(B)

　　A.基金投資者是基金公司的股東

　　B.依據(jù)基金合同成立

　　C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

　　D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)

　　5. 關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的'差異，以下表述錯(cuò)誤的是(B)

　　A.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要

　　B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶(hù)是保守型客戶(hù)，基金目標(biāo)客戶(hù)是激進(jìn)型客戶(hù)

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證

　　D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定

　　6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jī)。下列做法合規(guī)的是(D)

　　A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)

　　B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理

　　C.同向和反向交易

　　D.研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人提供

　　7.私募基金管理人向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是(A)

　　A.高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息

　　B.管理基金基本信息

　　C.股東或合伙人基本信息

　　D.高級(jí)管理人員基本信息

　　8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是(C)

　　A.依法撤銷(xiāo)

　　B.持有人大會(huì)解聘

　　C.連續(xù)2年虧損

　　D.依法取消基金管理資格

　　9.申請(qǐng)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)(B)

　　A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金

　　B.制定完善的資金清算流程

　　C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員

　　D.獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

　　10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷(xiāo)售部門(mén)員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)

　　A.無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

　　B.無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門(mén)對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

　　C.立即向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　D.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　基金從業(yè)資格考試試題 10

　　2017年基金從業(yè)《私募投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》真題精選

　　1、關(guān)于企業(yè)估值,（）不屬于運(yùn)用清算價(jià)值法對(duì)企業(yè)估值時(shí)需要采取的步驟

　　A.估算單個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包的變現(xiàn)價(jià)值

　　B.計(jì)算并確定折扣率

　　C.選擇與目標(biāo)企業(yè)較為接近的上市公司作為參考

　　D.將企業(yè)分拆成可供出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包

　　答案：C

　　2、公司型股權(quán)投資基金合同的主要內(nèi)容,不包括（）

　　A.合規(guī)與自律相關(guān)內(nèi)容

　　B.組織形式相關(guān)內(nèi)容

　　C.反攤薄相關(guān)內(nèi)容

　　D.股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容

　　答案：C

　　3、以下關(guān)于優(yōu)先權(quán)條款表述正確的是（）

　　Ⅰ、目標(biāo)企業(yè)發(fā)行新股時(shí),作為老股東的股權(quán)投資人可以按照比例優(yōu)先于新進(jìn)投資人進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

　　Ⅱ、目標(biāo)企業(yè)的其他股東對(duì)外出售股權(quán)時(shí),作為老股東的股權(quán)投資人在同等條件下有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

　　Ⅲ、確保不會(huì)因目標(biāo)公司以更低的發(fā)行價(jià)進(jìn)行新一輪融資而導(dǎo)致投資人的股權(quán)被稀釋

　　Ⅳ、賦予了股杈投資基金作為投資人對(duì)一些特定重大事項(xiàng)的.一票否決權(quán)

　　A.I、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　4、根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)揭示的相關(guān)規(guī)定,（）應(yīng)作為特殊風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)向投資者進(jìn)行披露

　　A.股權(quán)投資基金資金損失所涉風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股權(quán)投資基金募集失敗所涉風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基金合同與中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股權(quán)投資基金資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　5、一般投資者投資股權(quán)投資母基金的原因,說(shuō)法正確的是

　　A.母基金較股權(quán)投資基金有更低的風(fēng)險(xiǎn)和更高的收益,是比股權(quán)投資基金更優(yōu)的選擇

　　B.母基金的投資門(mén)檻較低,不受到合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的約束,對(duì)于一般投資者更容易進(jìn)行投資

　　C.業(yè)績(jī)出色的股權(quán)投資基金往往會(huì)獲得超額認(rèn)購(gòu),一般投資者難以獲得投資機(jī)會(huì),可以通過(guò)母基金間接獲得投資機(jī)會(huì)

　　D.母基金資產(chǎn)規(guī)模大,可以更多的投資于股票市場(chǎng),獲得較高的收益

　　答案：C

　　6、以下股權(quán)投資基金的類(lèi)型中,不是按照組織形式劃分的是（）。

　　A.合伙型基金

　　B.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　答案：B

　　7、針對(duì)股權(quán)投資基金,下列有關(guān)基金管理人的高級(jí)管理人員獲得基金從業(yè)資格的表述,錯(cuò)誤的是（）

　　A.從事

　　私募股權(quán)投資

　　(含創(chuàng)業(yè)投資)6年及以上,且參與并成功退出至少兩個(gè)項(xiàng)目:符合本條件的,需提交參與項(xiàng)目成功退出證明和兩份行業(yè)知名人士署名的推薦信,推薦信中應(yīng)附有推薦人職務(wù)及聯(lián)系方式

　　B.最近三年從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù),且管理資產(chǎn)年均規(guī)模1000萬(wàn)元以上,再加考科目三《股權(quán)投資基金

　　基礎(chǔ)知識(shí)

　　》即可申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格

　　C.不符合任何資格認(rèn)定的申請(qǐng)條件,亦可通過(guò)參加中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)舉行的基金從業(yè)考試申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格

　　D.擔(dān)任過(guò)上市公司或?qū)嵤召Y本不低于10億元人民幣的大中型企業(yè)高級(jí)管理人員,且從業(yè)12年及以上:符合本條件的,需提交企業(yè)和個(gè)人的相關(guān)證明和兩份行業(yè)知名人士署名的推薦信,推薦信中應(yīng)附有推薦人職務(wù)及聯(lián)系方

　　答案：B

　　8、既能滿(mǎn)足對(duì)基金管理人形成激勵(lì),同時(shí)也符合基金管理人和基金投資者雙方的一致性利益,符合要求的做法為（）。

　　A.先返還投資本金、其次向投資者支付約定的優(yōu)先收益、最后雙方按約定比例分配剩余收益

　　B.先向管理人分配超額收益、其次向投資者返還投資本金并支付約定的優(yōu)先收益

　　C.先支付代扣代繳的稅費(fèi)、其次雙方按約定比例分配剩余收益、最后向投資者返還投資本金

　　D.先支付代扣代繳的稅費(fèi)、其次向投資者返還投資本金、最后雙方按約定比例分配剩余收益

　　答案：A

　　9、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人的做法,不符合專(zhuān)業(yè)管理原則的是（）

　　Ⅰ、同一基金管理人管理的私募證券投資基金和股權(quán)投資基金,聘任同一人為基金經(jīng)理

　　Ⅱ、同一基金管理人管理的兩只股權(quán)投資基金,使用同一銀行賬戶(hù)進(jìn)行資金匯集與調(diào)配

　　Ⅲ、同一基金管理人管理的兩只股權(quán)投資基金,聘任同一商業(yè)銀行為托管人

　　Ⅳ、同一基金管理人管理的兩只股權(quán)投資基金,聘任同一會(huì)計(jì)師事務(wù)所為外部

　　審計(jì)

　　機(jī)構(gòu)

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ

　　C.I、Ⅱ

　　D.I、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　10、關(guān)于國(guó)有股權(quán)非上市轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓價(jià)款支付的說(shuō)法，正確的是（）

　　A.交易價(jià)款原裝上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起10個(gè)工作日內(nèi)一次付清

　　B.采用分期付款的方式的，在支付完首期付款后，其余款項(xiàng)付款期限不得超過(guò)1年

　　C.采用分期付款方式的，首期付款府在合同生效之日起10個(gè)工作日內(nèi)支付

　　D.采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價(jià)款的20%

　　答案：B

　　基金從業(yè)資格考試試題 11

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(1)

　　1.（）是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

　　A.基金評(píng)級(jí)

　　B.基金估值

　　C.基金運(yùn)作

　　D.基金服務(wù)

　　【答案】A

　　【解析】基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。

　　基金評(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

　　2.對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，（）。

　　A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人

　　B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

　　C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)

　　D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　3.關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)，以下說(shuō)法不正確的是（）。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.不可以進(jìn)行套利交易

　　D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

　　【答案】C

　　【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。

　　具體而言，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買(mǎi)進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回(高價(jià)賣(mài)出)份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。

　　相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)一籃子股票，于一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF(相當(dāng)于低價(jià)買(mǎi)入ETF)份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上高價(jià)賣(mài)掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。

　　【考點(diǎn)】交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)

　　4.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)的意義不包括（）。

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【解析】從基金管理人的內(nèi)部控制角度來(lái)講，保障基金管理人的合規(guī)與合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性確有必要。根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　5.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　【答案】C

　　【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的`主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　6.對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（）。

　　A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)

　　B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)

　　C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)

　　D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)

　　【答案】C

　　【解析】目前對(duì)于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);

　　對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);

　　對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3 個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);

　　對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范

　　7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。

　　A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

　　B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

　　C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

　　D.以上說(shuō)法都對(duì)

　　【答案】D

　　【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

　　8.2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類(lèi)概述

　　9.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.0.5%;75%

　　B.0.75%;50%

　　C.0.5%;50%

　　D.0.75%;75%

　　【答案】A

　　【解析】不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范

　　10.根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　A.T+3，T+7

　　B.T+2，T+3

　　C.T+1，T+2

　　D.T，T+1

　　【答案】C

　　【解析】申購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功。申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶(hù)。

　　一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在 T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　11.基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　12.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括（）。

　　Ⅰ.在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

　　Ⅱ.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　Ⅲ.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

　　Ⅳ.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：

　　(1)在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

　　(2)違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。

　　(3)詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員。

　　(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。

　　(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

　　(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。

　　(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

　　(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

　　(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。

　　(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　13.以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

　　B.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

　　C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

　　D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　【答案】C

　　【解析】?jī)?nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)內(nèi)容中無(wú)C選項(xiàng)。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　14.在（）策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

　　A.產(chǎn)品

　　B.促銷(xiāo)

　　C.渠道

　　D.價(jià)格

　　【答案】D

　　【解析】在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售理論、方式與策略

　　15.通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為屬于（）。

　　A.內(nèi)幕交易

　　B.操縱市場(chǎng)

　　C.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　D.內(nèi)幕信息

　　【答案】B

　　【解析】操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：

　　基金從業(yè)資格考試試題 12

　　2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案(4)

　　1. 對(duì)證券持有人而言，證券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A. 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】上冊(cè)P205，證券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　2. 可轉(zhuǎn)換債券的基本要素不包括( )。

　　A. 標(biāo)的債券

　　B. 票面利率

　　C. 轉(zhuǎn)換期限

　　D. 轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　【答案】A

　　【解析】上冊(cè)203頁(yè)，可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格、轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、回售條款等。

　　3. 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)和收益的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 企業(yè)債的風(fēng)險(xiǎn)高預(yù)期收益低

　　B. 企業(yè)債價(jià)格低于同面值、同期限、同息票率的國(guó)債

　　C. 企業(yè)債收益率高于同期限、同息票率的國(guó)債

　　D. 企業(yè)債與同期限、同息票率的`國(guó)債相比存在信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

　　【答案】A

　　【解析】上冊(cè)P287，企業(yè)債的風(fēng)險(xiǎn)高預(yù)期收益也應(yīng)該較高，本題A說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　4. 關(guān)于全額結(jié)算，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 全額結(jié)算的結(jié)算結(jié)構(gòu)不對(duì)結(jié)算完成進(jìn)行擔(dān)保

　　B. 全額結(jié)算也就是逐筆結(jié)算

　　C. 全額結(jié)算有助于降低結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 全額結(jié)算的結(jié)算成本較低

　　【答案】D

　　【解析】下冊(cè)P54，全額結(jié)算對(duì)做市商有較高的資金要求，其資金負(fù)擔(dān)較大，結(jié)算成本較高。

　　5. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)匯入投資本金( )。

　　A. 1年

　　B. 3個(gè)月

　　C. 1個(gè)月

　　D. 6個(gè)月

　　【答案】D

　　【解析】下冊(cè)P226，合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起6個(gè)月內(nèi)匯入投資本金，所以D正確。

　　基金從業(yè)資格考試試題 13

　　2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題精選(5)

　　1.下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是( )。

　　A.投資目標(biāo)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)水平

　　C.基金規(guī)模

　　D.成立時(shí)間

　　考點(diǎn)：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素

　　答案：D

　　解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)持有區(qū)間收益率通常需考慮的因素有：投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模、時(shí)期選擇。故本題選D選項(xiàng)。

　　2.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是( )。

　　A.1天

　　B.14天

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　考點(diǎn)：貨幣市場(chǎng)工具

　　答案：B

　　解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以?xún)?nèi)，最短的是14天，以3個(gè)月、6個(gè)月為主。故本題選B選項(xiàng)。

　　3.不能產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)的，以( )產(chǎn)生。

　　A.集合競(jìng)價(jià)方式

　　B.前一日股票價(jià)

　　C.連續(xù)競(jìng)價(jià)方式

　　D.交易所決定

　　考點(diǎn)：場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)

　　答案：C

　　解析：根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開(kāi)盤(pán)價(jià)為當(dāng)日證券的第一筆成交價(jià)。證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)格通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)的，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。故本題選C選項(xiàng)。

　　4.基金管理人遇到下列( )情況，無(wú)權(quán)暫停資產(chǎn)估值。

　　A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)

　　B.基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)

　　C.開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回的情形

　　D.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障自身利益已決定延遲估值

　　考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的原則及方法

　　答案：D

　　解析：當(dāng)基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值：(1)基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí);(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí);(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值;(4)如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的;(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。故本題選D選項(xiàng)。

　　5.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成( )，與風(fēng)險(xiǎn)成( )。

　　A.正比;正比

　　B.正比;反比

　　C.反比;正比

　　D.反比;反比

　　考點(diǎn)：各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式

　　答案：C

　　解析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。故本題選C選項(xiàng)。

　　6.復(fù)制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差( )，調(diào)整所花費(fèi)的交易成本( )。

　　A.越大，越低

　　B.越大，越高

　　C.越小，越低

　　D.越小，越高

　　考點(diǎn)：被動(dòng)投資

　　答案：B

　　解析：為了盡量減少跟蹤誤差，需要對(duì)復(fù)制的'股票組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)維護(hù)，并為此支付相應(yīng)的交易費(fèi)用。一般來(lái)說(shuō)，復(fù)制的組合包括的股票數(shù)越少，跟蹤誤差越大，調(diào)整所花費(fèi)的交易成本越高。故本題選B選項(xiàng)。

　　7.滬港通開(kāi)展的重要意義表現(xiàn)為( )。Ⅰ.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量Ⅱ.推動(dòng)人民幣本地資本流動(dòng)Ⅲ.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制Ⅳ.完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　考點(diǎn)：中國(guó)證券投資基金國(guó)際化進(jìn)展情況

　　答案：C

　　解析：滬港通開(kāi)展的重要意義表現(xiàn)為以下四個(gè)方面：(1)刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量;(2)推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng);(3)構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制;(4)完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。故本題選C選項(xiàng)。

　　8.某上市公司包含資本公積50萬(wàn)元，盈余公積120萬(wàn)元，股本100萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)收入80萬(wàn)元，則該公司的所有者權(quán)益為( )萬(wàn)元。

　　A.350

　　B.270

　　C.300

　　D.240

　　考點(diǎn)：資產(chǎn)負(fù)債表

　　答案：B

　　解析：所有者權(quán)益包括：盈余公積、未分配利潤(rùn)、資本公積、實(shí)收資本(股本)和其他所有者權(quán)益。因此所有者權(quán)益為=50+120+100=270萬(wàn)元。營(yíng)業(yè)收入不屬于所有者權(quán)益。故本題選B選項(xiàng)。

　　9.相關(guān)系數(shù)的大小范圍為( )。

　　A.+1和-1之間

　　B.0和1之間

　　C.-1和0之間

　　D.1到正無(wú)窮

　　考點(diǎn)：相關(guān)系數(shù)

　　答案：A

　　解析：相關(guān)系數(shù)ρij總處于+1和-1之間，亦即|ρij|≤1。故本題選A選項(xiàng)。

　　10.某公司年末會(huì)計(jì)報(bào)表上部分?jǐn)?shù)據(jù)為：流動(dòng)負(fù)債60萬(wàn)元，流動(dòng)比率為2，速動(dòng)比率為1.2，銷(xiāo)售成本100萬(wàn)元，年初存貨為52萬(wàn)元，則本年度存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為( )。

　　A.1.65次

　　B.2次

　　C.2.3次

　　D.1.45次

　　考點(diǎn)：財(cái)務(wù)比率分析

　　答案：B

　　解析：期末存貨=流動(dòng)負(fù)債×(流動(dòng)比率-速度比率)=24，平均存貨=(期初存貨+期末存貨)/2=100，周轉(zhuǎn)次數(shù)=銷(xiāo)售成本/平均存貨=2.6，因此存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為2。故本題選B選項(xiàng)。

　　基金從業(yè)資格考試試題 14

　　基金從業(yè)資格證歷年試題

　　第1題合伙協(xié)議應(yīng)列明合伙企業(yè)（）事項(xiàng)。

　　Ⅰ.終止

　　Ⅱ.解散

　　Ⅲ.合并

　　Ⅳ.清算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　第2題并購(gòu)?fù)顿Y的考察重點(diǎn)是（）。

　　Ⅰ.管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)

　　Ⅱ.產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰(zhàn)略及市場(chǎng)因素

　　Ⅲ.融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險(xiǎn)分析

　　Ⅳ.為管理團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品服務(wù)部分

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　第3題基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸人其（）。

　　A.固定資產(chǎn)

　　B.無(wú)形資產(chǎn)

　　C.固有財(cái)產(chǎn)

　　D.凈資產(chǎn)

　　參考答案：C

　　第4題基金份額上市交易后，有下列（）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案：

　　A.基金合同期限屆滿(mǎn)

　　B.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易

　　C.基金合同約定的其他情形

　　D.基金合同沒(méi)有約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形

　　參考答案：A

　　第5題違反《證券投資基金法》規(guī)定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，有以下處罰措施（）。

　　Ⅰ.責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息

　　Ⅱ.沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款

　　Ⅲ.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告

　　Ⅳ.直接負(fù)責(zé)的.主管人員和其他直接責(zé)任人員并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第6題股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（）。

　　Ⅰ.基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬安排

　　Ⅱ.可能存在的利益沖突

　　Ⅲ.涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁

　　Ⅳ.基金的投資收益分配情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第7題申請(qǐng)人提出的合伙企業(yè)設(shè)立申請(qǐng)，企業(yè)登記機(jī)關(guān)審查后不予登記的，應(yīng)當(dāng)（）。

　　A.給予書(shū)面答復(fù)，并說(shuō)明理由

　　B.口頭告知申請(qǐng)人

　　C.給予書(shū)面答復(fù)，并口頭說(shuō)明理由

　　D.給予書(shū)面答復(fù)，申請(qǐng)人有需要的說(shuō)明理由

　　參考答案：A

　　第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（）。

　　Ⅰ.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人

　　Ⅱ.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的私募基金管理人

　　Ⅲ.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的募集機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ.以公開(kāi)方式向投資者募集資金的在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的募集機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第9題在股權(quán)自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型中，股權(quán)的內(nèi)在價(jià)值等于（）。

　　A.企業(yè)未來(lái)可自由支配現(xiàn)金流之和

　　B.企業(yè)當(dāng)前貨幣資金、短期投資和長(zhǎng)期投資之和

　　C.未來(lái)各年股權(quán)自由現(xiàn)金流量用權(quán)益資本成本貼現(xiàn)得到的現(xiàn)值之和

　　D.企業(yè)稅后現(xiàn)金流之和

　　參考答案：C

　　第10題公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須（）。

　　Ⅰ.遵守法律、行政法規(guī)

　　Ⅱ.遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德

　　Ⅲ.接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督

　　Ⅳ.承擔(dān)社會(huì)責(zé)任

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　第11題私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款應(yīng)確認(rèn)（）。

　　Ⅰ.當(dāng)事****利義務(wù)

　　Ⅱ.費(fèi)用及稅收

　　Ⅲ.糾紛解決方式

　　Ⅳ.基金運(yùn)營(yíng)策略

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　第12題股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動(dòng)了（）在我國(guó)的發(fā)展，為互聯(lián)網(wǎng)等新興產(chǎn)業(yè)在我國(guó)的發(fā)展發(fā)揮了重大作用。

　　A.直接融資和資本市場(chǎng)

　　B.直接融資和基金

　　C.間接融資和資本市場(chǎng)

　　D.間接融資和基金

　　參考答案：A

　　第13題公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（）申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.基金管理人

　　C.基金份額持有人

　　D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：B

　　第14題募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金（）。

　　Ⅰ.公開(kāi)出版資料

　　Ⅱ.公共、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站鏈接廣告、博客等

　　Ⅲ.未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介

　　Ⅳ.未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第15題基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守（）經(jīng)營(yíng)規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.收支平衡

　　B.審慎

　　C.收益性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)中性

　　參考答案：B

　　第16題私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。

　　Ⅰ.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人以及私募基金誠(chéng)信信息

　　Ⅱ.私募基金的外包情況

　　Ⅲ.私募基金募集結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息

　　Ⅳ.明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第17題在向投資者推介基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式發(fā)行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。這屬于股權(quán)投資基金募集流程中的（）步驟。

　　A.特定對(duì)象的確定

　　B.投資者適當(dāng)性匹配

　　C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　D.合格投資者確認(rèn)

　　參考答案：A

　　第18題關(guān)于合格境外有限合伙人，以下說(shuō)法不正確的是（）。

　　A.英文簡(jiǎn)稱(chēng)是QFLP

　　B.是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內(nèi)的基金

　　C.QFLP在北京、上海、天津、深圳、重慶、青島等少數(shù)城市和地區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于境外投資人的資格認(rèn)定、境內(nèi)管理人的資格認(rèn)定、基金最低規(guī)模認(rèn)定、結(jié)匯流程等進(jìn)行了規(guī)定

　　參考答案：D

　　第19題（）擔(dān)任基金托管人的，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)